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RBI New Guidelines: भारतीय रिजर्व बैंक ने बैंकों के जोखिम प्रबंधन के नियमों में बदलाव किया है। आरबीआई ने मंगलवार को एक सर्कुलर जारी कर कहा कि क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों और अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों सहित वाणिज्यिक बैंकों में धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन पर मास्टर निर्देश पर संशोधित नियम जारी किए गए हैं।
आरबीआई ने जारी किया सर्कुलर
आरबीआई ने अपने सर्कुलर में कहा, “ये मास्टर निर्देश पहले के मास्टर निर्देशों, सर्कुलर और उभरते मुद्दों की व्यापक समीक्षा के आधार पर तैयार किए गए हैं। ये मास्टर निर्देश सिद्धांत-आधारित हैं और विनियमित संस्थाओं (आरई) में धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन के समग्र शासन और निगरानी में बोर्ड की भूमिका को मजबूत करते हैं।”
आपको बता दें कि केंद्रीय बैंक ने धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन पर तीन बदले हुए मास्टर नियम जारी किए हैं।
वाणिज्यिक बैंक (क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों सहित) और अखिल भारतीय वित्तीय संस्थान;
सहकारी बैंक (शहरी सहकारी बैंक/राज्य सहकारी बैंक/केंद्रीय सहकारी बैंक);
गैर-बैंकिंग वित्त कम्पनियाँ (आवास वित्त कम्पनियों सहित)।
36 पुराने परिपत्र हटाए गए
भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा जारी निर्देशों का उद्देश्य क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों, आवास वित्त कंपनियों और ग्रामीण सहकारी बैंकों में बेहतर धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन बुनियादी ढांचे और प्रणालियों में सुधार करना है। नियामक के अनुसार, समायोजन के बाद, आरबीआई ने नियमों को सरल बनाने और अनुपालन बोझ को कम करने के प्रयास में इस विषय पर 36 पिछले परिपत्रों को हटा दिया।
धोखाधड़ी वाले लेन-देन की सूची देखें
एकरूपता और स्थिरता बनाए रखने के लिए, जब बैंक धोखाधड़ी निगरानी रिटर्न (एफएमआर) दाखिल करके वेब पोर्टल के माध्यम से आरबीआई को धोखाधड़ी की घटनाओं की रिपोर्ट करेंगे, तो उन्हें नीचे दी गई सूची में से सबसे प्रासंगिक श्रेणी का चयन करना होगा।
(i) धन का दुरुपयोग और आपराधिक विश्वासघात।
(ii) जाली उपकरण के माध्यम से धोखाधड़ी और पैसे लेना जिसके माध्यम से व्यक्ति धोखेबाज है।
(iii) बैंक पासबुक में हेराफेरी या झूठे खाते के माध्यम से लेनदेन।
(iv) किसी व्यक्ति को धोखा देने के इरादे से सच्ची जानकारी छिपाकर धोखाधड़ी करना।
(v) धोखा देने के इरादे से कोई भी गलत दस्तावेज़/इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड बनाकर जालसाजी करना।
(vi) धोखाधड़ी के इरादे से किसी भी पासबुक, इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड, कागज, लेखन, मूल्यवान सुरक्षा या खाते का जानबूझकर जालसाजी, विनाश, परिवर्तन, विकृति;
(vii) धोखाधड़ीपूर्ण ऋण सुविधा।
(viii) धोखाधड़ी के कारण नकदी की कमी;
(ix) विदेशी मुद्राओं से संबंधित धोखाधड़ी वाले लेनदेन;
(x) धोखाधड़ीपूर्ण इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग/डिजिटल भुगतान लेनदेन।
