हवाला मनी: हवाला क्या है? जानिए एक देश से दूसरे देश तक कैसे पहुंचता है काला धन?

भारत में हवाला घोटाले की खूब चर्चा हो रही है. अरविंद केजरीवाल के मामले में भी इसका जिक्र होता रहता है. हालाँकि, ज्यादातर लोगों को यह नहीं पता कि हवाला कैसे काम करता है?

हवाला एक अनौपचारिक धन हस्तांतरण प्रणाली है। इसमें धन की वास्तविक आवाजाही के बिना एक व्यक्ति से दूसरे व्यक्ति को धन का हस्तांतरण शामिल है।

यह एक अवैध और सरल प्रक्रिया है. जिसके लिए किसी दस्तावेज की आवश्यकता नहीं होती है और यह पूरा काम भरोसे पर ही होता है। अतः यह धन हस्तांतरण की एक गुमनाम प्रणाली है।

अब आप सोच रहे होंगे कि भारत में हवाला के जरिए कितने सालों से पैसों का लेन-देन हुआ है. आपको बता दें कि यह बहुत ही पुराना तरीका है। एक समय था जब रेशम मार्ग के माध्यम से चीन से अरब और यूरोपीय देशों तक व्यापार किया जाता था।

भारत भी इसी मार्ग से व्यापार करता था। उन दिनों व्यापारी ऊँटों पर सवार होकर एक स्थान से दूसरे स्थान तक यात्रा करते थे। हालाँकि यह इतना आसान नहीं था, इसी दौरान रास्ते में उनका सामना चोरों और डाकुओं से हुआ। इसमें उसे अक्सर धन की हानि उठानी पड़ती थी। इसी काल में किसी के पैसे की सुरक्षा के लिए हवाला कारोबार का जन्म हुआ।

आसान शब्दों में कहें तो अगर आप दिल्ली से करीब 50 करोड़ रुपये कैश दुनिया और देश के दूसरे हिस्सों में भेजना चाहते हैं तो बैंक से इसे ट्रांसफर करने के लिए आपको काफी चार्ज देना होगा।

इसके अलावा आपको एजेंसियों के पूछने पर बताना होगा कि आपने यह पैसा कहां से कमाया है, अगर आप पूछताछ के दौरान नहीं बता पाए तो आपके खिलाफ कार्रवाई की जा सकती है।

लेकिन इस दौरान जिस नेटवर्क के जरिए आपको कुछ कमीशन पर पैसा एक जगह से दूसरी जगह पहुंचाया जाता है उसे हवाला नेटवर्क और हवाला मनी कहा जाता है।

ये सभी लेन-देन विश्वास में किये जाते हैं। अधिकांश अवैध मुद्रा लेनदेन जैसे रुपये, डॉलर और दिरहम आदि इसी तरह से किए जाते हैं। पैसे भेजने वाले और पाने वाले का पता लगाना मुश्किल है.