पिछले नौ महीनों में फर्जी खातों और धोखाधड़ी की संख्या बढ़ने से बैंक सतर्क हो गए

नई दिल्ली: पिछले छह-नौ महीनों में फर्जी खातों की बढ़ती संख्या ने वाणिज्यिक बैंकों को सतर्क कर दिया है। अब नए चालू और बचत खाता ग्राहकों पर नियंत्रण के उपाय बढ़ा दिए गए हैं और पुराने ग्राहकों के खातों की निगरानी बढ़ा दी गई है। ऐसे फर्जी खाते में खाताधारक की जगह कोई और पैसा मांगकर निकाल लेता है। इस प्रकार, उस खाते के माध्यम से अवैध धन लेनदेन होता है।

इस महीने की शुरुआत में, सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के बैंकों के प्रबंध निदेशकों और सीईओ के साथ बातचीत करते हुए, भारतीय रिजर्व बैंक के गवर्नर शक्तिकांत दास ने बैंकों से ऐसे खातों के खिलाफ एहतियाती प्रयास बढ़ाने को कहा। इसके साथ ही उन्होंने उपभोक्ता जागरूकता और शिक्षा पहल में तेजी लाने और अन्य उपाय करने का निर्देश दिया ताकि डिजिटल धोखाधड़ी पर अंकुश लगाया जा सके।

देयता व्यवसाय अधिकारियों के अनुसार, नए खोले गए खातों में से 0.5 से 1 प्रतिशत ऐसे फर्जी खाते हैं, जो उन्हें नियंत्रण तंत्र को मजबूत करने और नए ग्राहकों को वरिष्ठ शाखा कर्मचारियों को सौंपने के लिए मजबूर करते हैं।

आरबीआई के आंकड़ों के मुताबिक, वित्तीय वर्ष 2022-23 में जमा खातों से संबंधित 551 धोखाधड़ी के मामले सामने आए, लेकिन अकेले 2023-24 के पहले छह महीनों में 606 ऐसे मामले सामने आए। निजी क्षेत्र के एक बैंक के एक वरिष्ठ अधिकारी ने कहा, ऐसे खातों का मामला वित्तीय वर्ष 2023-24 की शुरुआत में सामने आया था, लेकिन उनकी संख्या चिंताजनक नहीं थी।

ऐसे खातों का इस्तेमाल किसी दूसरे के खाते से अवैध पूंजी लेनदेन के लिए किया जाता है। तीसरी और चौथी तिमाही तक, ऐसे खाते पूरे उद्योग में दिखाई देने लगे। इनमें से अधिकतर लेन-देन डिजिटल माध्यम से किये गये।

नये खुले खातों में ऐसे खातों की संख्या 0.5 प्रतिशत होने लगी है और कुछ बैंकों में तो यह 1 प्रतिशत या उससे भी अधिक है। इसके चलते बैंकों ने निगरानी बढ़ाने और खाता खोलने के लिए मानक संचालन नियमों में संशोधन जैसी रणनीतियों पर काम करना शुरू कर दिया है।