निजी बैंक से क्रेडिट कार्ड ट्रांजैक्शन फेल होने का दावा कर 4.5 करोड़ की धोखाधड़ी

मुंबई: मुंबई की साइबर क्राइम पुलिस ने मुंबई के एक निजी बैंक के साथ 4.5 करोड़ रुपये के ऑनलाइन लेनदेन विफलता धोखाधड़ी मामले में गाजियाबाद के एक बीटेक-आईटी स्नातक सहित तीन लोगों को गिरफ्तार किया। ये तीनों लोग भी इस धोखाधड़ी के लाभार्थी हैं. पुलिस ने कहा कि वे मामले में मास्टरमाइंड की तलाश कर रहे हैं। पुलिस को शक है कि टुकरी एक हैकर है.

इन लोगों की कार्यप्रणाली के बारे में विस्तार से बताते हुए, हैकर ने खुद को एक अंतरराष्ट्रीय व्यापारी के रूप में पहचाना और बैंक से क्रेडिट कार्ड धारकों की ओर से विफल लेनदेन को वापस करने का अनुरोध किया। उन्होंने इन फर्जी दावों का समर्थन करने के लिए फर्जी खरीद उलट दस्तावेज भी प्रस्तुत किए। इसके बाद बैंक ने जून से दिसंबर 2023 के बीच 34 क्रेडिट कार्डधारकों को रुपये दिए। 4.5 करोड़ का भुगतान किया गया. जब बैंक को पता चला कि क्रेडिट राशि का निपटान नहीं हुआ है, तो बैंक के उपाध्यक्ष ने जनवरी में शिकायत दर्ज की। इस मामले में धोखाधड़ी और जालसाजी की शिकायत दर्ज की गई थी.

इस संबंध में शिकायतकर्ता ने पुलिस को बताया कि इस अंतरराष्ट्रीय व्यापारी ने उससे संपर्क किया था और दावा किया था कि उसके कई ग्राहकों के लेनदेन विफल हो गए हैं. इसके साथ ही उस व्यक्ति ने बैंक के कुछ ग्राहकों के क्रेडिट कार्ड की रकम वापस करने को कहा और आश्वासन दिया कि वे यह रकम बाद में बैंक को चुका देंगे. चूंकि यह एक सामान्य प्रक्रिया है, इसलिए बैंक से मिली जानकारी के मुताबिक 34 लोगों के क्रेडिट कार्ड में रकम वापस कर दी गई. हालाँकि, जब बैंक को काफी समय तक क्रेडिट राशि वापस नहीं मिली, तो उन्होंने इस अंतर्राष्ट्रीय व्यापारी से संपर्क करने की कोशिश की, लेकिन संपर्क नहीं हो सका। एक पुलिस अधिकारी ने बताया, इसके बाद इस पूरे मामले में एफआईआर दर्ज की गई।

इस मामले में मनी ट्रेल का विश्लेषण करते हुए पुलिस ने पाया कि बैंक ने अंधेरी के रहने वाले मुजम्मिल वारसी (34) को क्रेडिट मनी के रूप में 76 लाख रुपये दिए थे। यह शख्स एक फिल्म एडिटिंग फर्म का मालिक है. इस संबंध में अधिकारी के मुताबिक, बैंक ने जो 34 क्रेडिट कार्ड लौटाए उनमें वारिस भी शामिल हैं। जिन्होंने कहा कि वारसी ने बीटेक (आईटी) स्नातक रामकुमार यादव (29) को 45 लाख रुपये भेजे, जो गाजियाबाद में एक इलेक्ट्रॉनिक एक्सेसरीज स्टोर चलाते हैं। पुलिस ने कहा कि यादव ने अपना कमीशन रखा और बाकी पैसे को क्रिप्टो करेंसी में बदलने के बाद हैकर को भेज दिया।

इस मामले में अधिक जानकारी देते हुए पुलिस ने बताया कि मुंब्रा के शेयर कारोबारी अरबाज रौला (24) के पास करीब 10 लाख रुपये थे. 1.8 लाख रुपये मिले. उन्होंने 20 प्रतिशत कमीशन रखा और बाकी टेलीग्राम पर मिले दूसरे व्यक्ति को दे दिया। इसके बाद साइबर सेल अधिकारियों की निगरानी में हुई जांच में पिछले हफ्ते तीनों को गिरफ्तार किया गया था.