1 PAN पर 1 हजार खाते.., बिना पहचान के करोड़ों का लेनदेन, ऐसे RBI के रडार पर आया Paytm

आरबीआई ने केवाईसी नियमों के उल्लंघन के लिए पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर जुर्माना लगाया: आरबीआई की कार्रवाई के बाद पेटीएम पेमेंट्स बैंक की कार्यप्रणाली पर सवाल उठ रहे हैं। रिजर्व बैंक ने कई अनियमितताएं मिलने के बाद पेटीएम की सेवाओं पर प्रतिबंध लगा दिया है। रिपोर्ट्स के मुताबिक, पेटीएम पेमेंट्स बैंक का लाइसेंस भी रद्द किया जा सकता है। मीडिया रिपोर्ट्स के मुताबिक, पेटीएम पेमेंट्स बैंक के ग्राहकों के 1,000 से ज्यादा खाते एक ही पैन से जुड़े हुए थे।

 

हजारों ग्राहकों के पास एक ही पैन नंबर पाया गया

आरबीआई को गड़बड़ी का संदेह था, जिसके बारे में बैंक को पहले से चेतावनी भी दी गई थी. हालाँकि, Paytm ने इसे ठीक करने के लिए कोई कदम नहीं उठाया। इसमें सबसे बड़ी गलती थी केवाईसी. आरबीआई को इसमें कई खामियां मिलीं. हजारों पेटीएम ग्राहक ऐसे थे जिन्होंने केवाईसी जमा नहीं किया था। इसके अलावा कंपनी ने अपने कई ग्राहकों की केवाईसी भी नहीं कराई थी. इसके अलावा हजारों ग्राहकों के पास एक ही पैन नंबर भी पाया गया. कंपनी में कुछ धोखाधड़ी होने की आशंका के बाद रिजर्व बैंक ने यह कदम उठाया. आरबीआई और ऑडिटर्स दोनों की जांच में पता चला कि पेटीएम बैंक नियमों का पालन नहीं कर रहा था।

पेटीएम पेमेंट्स बैंक की जांच की जाएगी

 

राजस्व सचिव संजय मल्होत्रा ​​ने शनिवार को कहा कि अगर धन की हेराफेरी का कोई सबूत मिला तो ईडी पेटीएम पेमेंट्स बैंक की जांच करेगी। इस बीच, पेटीएम ने स्पष्ट किया कि कंपनी और वन97 कम्युनिकेशन के सीईओ विजय शेखर शर्मा मनी लॉन्ड्रिंग के मामले में ईडी की जांच के दायरे में नहीं हैं। कंपनी ने कहा कि कुछ व्यापारी पूछताछ का विषय हैं। बैंक ऐसे मामलों में पूरा सहयोग कर रहा है.

केवाईसी किसके लिए है?

केवाईसी का मतलब है अपने ग्राहक को जानें। जिसमें ग्राहकों को जरूरी दस्तावेज जमा करने होते हैं ताकि बैंक के पास ग्राहकों के बारे में पर्याप्त जानकारी हो और वह उनकी पहचान कर सके. केवाईसी प्रक्रिया का पालन करना जरूरी है.

पेटीएम को भारी नुकसान हुआ

पेटीएम ने 2021 के अंत में अपना आईपीओ लॉन्च किया था, लेकिन तब से इसका स्टॉक 70 प्रतिशत से अधिक गिर गया है। साथ ही पिछले दो दिनों में पेटीएम के शेयरों में 40 फीसदी से ज्यादा की गिरावट आई है. इससे इसके मार्केट कैप में 2 अरब डॉलर की कमी आई है. गौरतलब है कि पेटीएम के नियमों का पालन न करने पर आरबीआई ने यह कार्रवाई की है। इससे पहले भी आरबीआई ने पेटीएम पेमेंट बैंक को कई बार चेतावनी दी थी। बैंक लंबे समय से उचित ग्राहक सूचना दस्तावेजों के बिना ग्राहकों को जोड़ रहा था। इसके अलावा रुपयों का लेन-देन भी सीमा से अधिक हो रहा था.